Back to top

PROMO DETAIL BANK BRI

BELI SUKUK TABUNGAN ST-005 AMAN DI BANK BRI

BELI SUKUK TABUNGAN ST-005 AMAN DI BANK BRI

2019-08-09 18:24:20

Informasi Launching Sukuk Tabungan Seri ST005

Pemerintah kembali menawarkan Sukuk Tabungan kepada masyarakat Indonesia dengan seri ST005 sebagai alternatif investasi yang aman, mudah, terjangkau dan menguntungkan.

 

Sukuk Tabungan adalah Sukuk Negara yang dijual kepada individu atau perseorangan Warga Negara Indonesia melalui Mitra Distribusi di Pasar Perdana domestik yang tidak dapat diperdagangkan di pasar sekunder.

 

Nikmati kemudahan berinvestasi ST005 melalui SBN Online BRI hanya dengan mengakses situs https://sbn.bri.co.id

Penerbit

:

Pemerintah Republik Indonesia

Seri

:

ST005

Bentuk Obligasi

:

Obligasi Negara tanpa warkat, tidak dapat diperdagangkan dan tidak dapat dilikuidasi/dicairkan sampai dengan jatuh tempo

Tenor (Jangka Waktu)

:

2 tahun

Masa Penawaran

:

8 Agustus 2019 s.d 21 Agustus 2019

Tanggal Penetapan Kupon

:

7,40%

Tanggal Setelmen/Penerbitan

:

28 Agustus 2019

Jatuh Tempo

:

10 Agustus 2021

Minimum Pemesanan

:

Rp. 1 juta dan kelipatannya

Maksimum Pemesanan

:

Rp. 3 miliar

Perhitungan Kupon Pertama

:

Kupon per unit yang dibayar pertama kali pada tanggal 10 Oktober 2019 (long coupon) adalah sebesar Rp. 8.752,- (delapan ribu tujuh ratus lima puluh dua rupiah) yang diperoleh dari penghitungan sebagai berikut:

 

13/31 x 1/12 x 7,40 % x Rp1.000.000,00 (satu juta rupiah) = Rp 2.586,- (dua ribu lima ratus delapan puluh enam rupiah)

ditambah kupon per unit untuk satu bulan penuh yaitu sebesar Rp 6.166,- (enam ribu seratus enam puluh enam rupiah).

 

Perhitungan hari di atas merupakan jumlah hari dari tanggal 

28 Agustus 2019 (Tanggal Setelmen) sampai dengan tanggal 10 September 2019.

 

Kupon satu bulan penuh untuk periode tanggal 10 September 2019 sampai dengan tanggal 10 Oktober 2019 dihitung dengan menggunakan formula 1/12 x 7,40% %  x Rp1.000.000,00 (satu juta rupiah) = Rp 6.166,- (enam ribu seratus enam puluh enam rupiah).

 

Kupon per unit yang dibayar selanjutnya sampai dengan jatuh tempo dihitung dengan

menggunakan formula sebagai berikut:

 

7,40% x 1/12 x Rp1.000.000,00 (satu juta rupiah).

 

Jumlah pembayaran kupon telah dibulatkan dalam Rupiah penuh, dengan ketentuan apabila di bawah dan sama dengan 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi nol, sedangkan di atas 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi Rp1,00 (satu rupiah).

Jenis Kupon

:

Mengambang dengan tingkat kupon minimal (floating with floor)

Tingkat Kupon

:

Tingkat Kupon untuk periode 3 bulan pertama (tanggal 31 Agustus 2019 – 10 Oktober 2019) adalah sebesar 7,40 % (BI 7 Days Reverse Repo Rate pada saat penetapan sebesar 5,75 % ditambah spread yang ditetapkan sebesar 165 bps)

Spread sebagaimana pada huruf a tetap sebesar 165 bps (1,65%) sampai dengan jatuh tempo.

Tingkat Kupon untuk periode tiga bulan pertama sebesar 7,40 % terebut berlaku sebagai tingkat kupon minimal (floor). Tingkat kupon minimal tidak berubah sampai dengan jatuh tempo

Informasi mengenai tingkat kupon ST005 yang berlaku dapat dilihat di situs Direktorat Jenderal Pengelolaan Utang (http://www.djppr.kemenkeu.go.id).

Tanggal Penyesuaian Kupon

:

3 hari kerja (Pemerintah) sebelum tanggal mulai berlakunya periode kupon. Reference rate yang digunakan adalah satu hari kerja sebelum tanggal penyesuaian kupon

Tanggal mulai berlakunya periode kupon

:

11 Februari, 11 Mei, 11 Agustus dan 11 November setiap tahunnya

Tanggal kupon pertama

 

10 Oktober 2019 (long Coupon)

Pembayaran Kupon

:

Dibayarkan setiap bulan per tanggal 10 setiap bulannya, Dalam hal tanggal pembayaran kupon bukan pada hari kerja, maka pembayaran kupon dilakukan pada hari kerja berikutnya tanpa kompensasi bunga. Hari kerja adalah hari dimana operasional sistem pembayaran diselenggarakan oleh Bank Indonesia.

Kustodian/ Sub Registry

:

PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.

Periode penyampaian Minat Early Redemption

:

24  Juli 2020 pukul 09.00 WIB dan ditutup pada tanggal 4 Agustus 2020 pukul 10.00 WIB

Setelmen Early Redemption

:

10 Agustus 2020 (Nasabah menerima pengajuar early redemption)

 

Keunggulan BRI Saving Bond Ritel seri ST005 antara lain:

  1. Bebas biaya pembukaan rekening surat berharga
  2. Bebas biaya penyimpanan/ kustodian sampai dengan jatuh tempo
  3. Direct Gift berupa Voucher senilai 0,1% dari nominal pembelian dengan minimal pembelian Rp. 1.000.000.000,- bagi 50 Nasabah pertama.

Keuntungan Investasi Saving Bond Ritel seri ST005 antara lain:

  • Aman, dengan kupon dan pokok dijamin Negara.
  • Return menarik, lebih tinggi dari rata-rata Deposito.
  • Bebas Risiko Suku Bunga, dengan sistem floating with floor, besar kupon akan mengikuti kenaikan suku bunga acuan Indonesia (BI 7 day Repo Rate) yang di-review setiap 3 bulan, dan tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.
  • Investasi ringan, dengan minimum investasi hanya Rp 1 Juta.
  • Tenor relatif pendek, hanya 2 tahun.
  • Mudah, pemesanan secara Online melalui situs SBN Online BRI https://sbn.bri.co.id.
     

 

Simulasi Investasi ST005

Misalkan kupon minimal ditetapkan 7,40 % p.a yang berasal dari BI 7-DRRR 5,75% + spread 165 bps dan anda melakukan pembelian sebesar Rp. 10 Juta, berikut ini adalah simulasi perhitungan besaran imbal hasil yang akan diterima apabila terjadi perubahan BI 7-DRRR

Naik

Jika pada bulan November 2019 BI 7-DRRR naik menjadi 6,00%, maka pada periode Desember 2019 - Februari 2020 kupon yang berlaku adalah 7,65 % p.a ( 6,00 % + spread 165 bps). Kupon akan diterima pada bulan Desember 2019 adalah :

Rp. 10.000.000,- x 1/12 x 7,65% = Rp. 63.750,-

 

Turun

Jika pada bulan November 2019 BI 7-DRRR turun menjadi 5,50 %, maka pada periode Desember 2019 - Februari 2020 kupon yang berlaku bukan 7.15% p.a ( 5,50% + spread 165 bps) melainkan 7,40% p.a yang merupakan kupon minimal.

 

Kupon akan diterima pada bulan Desember 2019 adalah :

Rp. 10.000.000,- x 1/12 x 7,40% = Rp. 61.666,-

 

Early Redemption
Dengan jumlah investasi Rp. 10.000.000,- maka jumlah maksimal yang dapat Anda ajukan untuk eraly redemoption adalah Rp. 5.000.000,-. Jika pada bulan Agustus 2020 berlaku kupon 7,40% p.a dan Anda menggunakan fasilitas ini dengan jumlah maksimal yang dapat di-redemp. Kupon yang akan Anda terima pada bulan Agustus 2020 adalah :

Rp. 10.000.000,- x 1/12 x 7,40% = Rp. 61.666,-

Selanjutnya setelah Early Redemption, kupon yang akan Anda terima pada bulan September 2020 adalah :

Rp. 5.000.000,- x 1/12 x 7,40% = Rp. 30.833,-

 

Perhitungan di atas hanya sebagai contoh/ilustrasi, belum memperhitungkan pembayaran pajak (Pph 15%) atas imbalan serta biaya lainnya.

 

Mekanisme pembayaran Imbalan/Kupon dan Pokok

  1. Pemerintah melalui Bank Indonesia mentransfer dana tunai sebesar jumlah pembayaran imbalan/kupon dan/atau pokok Surat Utang Negara ke sub-registry (Kustodian BRI)
  2. Selanjutnya sub-registry (Kustodian BRI) akan mendistribusikan dana tersebut ke rekening dana investor pada tanggal pembayaran imbalan/kupon dan/atau tanggal jatuh tempo pokok Surat Utang Negara setelah dipotong pajak
  3. Pihak yang berhak atas imbalan/kupon dan/atau pokok Surat Utang Negara adalah pihak yang tercatat sebagai pemegang Surat Utang Negara pada sub-registry (Kustodian BRI)
  4. Investor tidak diperkenankan untuk mengganti sub-registry.

 

Langkah-langkah melakukan pemesanan ST005 melalui SBN Online BRI:

  1. Buka Akun SBN Online BRI Anda dengan melakukan pendaftaran pada situs: https://sbn.bri.co.id maka secara otomatis anda akan membuka Rekening Efek (Surat Berharga) & membuat Single Investor Identification (SID) dengan proses maksimal H+1.
  2. Aktivasi Akun SBN Online BRI.
  3. Lakukan Pendaftaran Investor melalui SBN Online BRI.

Menu: Manajemen Investor > Investor > Tambah Investor.

  1. Lakukan pendaftaran Rekening Tabungan

Menu: Manajemen Investor > Rekening Dana > Tambah Rekening Dana.

  1. Lakukan pendaftaran Rekening Efek (Surat Berharga)

Menu: Manajemen Investor > Rekening Surat Berharga > Tambah Rekening Surat Berharga

  1. Lakukan Pemesanan ST005 melalui SBN Online BRI.

Menu: Transaksi > Pemesanan > Pesan Surat Berharga.

 

Setelah berhasil melakukan pemesanan Anda akan menerima Kode Billing (Kode Pembayaran) yang harus dibayar melalui Layanan Modul Penerimaan Negara (MPN Gen 2) sebelum batas waktu pembayaran yang tertera pada info transaksi. Anda akan menerima Nomor Transaksi Penerimaan Negara (NTPN) sebagai bukti Anda telah melakukan pembayaran.

 

 

 

 

 

Langkah-langkah melakukan pembayaran investasi ST005 (pembayaran Kode Billing) melalui :

Internet Banking BRI

1  Login ke internet banking bri ib.bri.co.id.

2  Pilih menu pembayaran MPN.

3  Pilih nomor rekening dan masukkan kode billing.

4  Klik kirim untuk melanjutkan transaksi.

5  Masukkan password dan mToken, kemudian klik Kirim.

6  Nasabah akan mendapatkan NTPN, untuk mengakhiri transaksi silahkan tekan tombol tutup.

 

*Note : Maksimum transaksi sesuai dengan limit kartu

=================================================

 

ATM

1  Masukkan ATM dan PIN BRI Anda.

2  Masuk ke menu TRANSAKSI LAIN dan klik LAINNYA.

3  Masuk ke menu PEMBAYARAN dan klik LAINNYA.

4  Pilih menu MPN dan masukkan kode billing.

5  Lanjutkan pembayaran

6  Nasabah akan mendapatkan NTPN pada struk ATM.

*Note : Maksimum transaksi sesuai dengan limit kartu.

 

=================================================

Teller

 Silahkan datang ke Unit Kerja BRI terdekat.

*Note : Maksimum transaksi sesuai dengan saldo rekening.

 

=================================================

iBBIZ BRI

1  Login ke iBBIZ BRI biz.bri.co.id

2  Pilih menu pembelian dan pembayaran. Pilih MPN Gen 2. Pilih menu input billing pajak

3  Pilih nomor rekening dan masukkan kode billing.

4  Lanjutkan transaksi hingga ke user signer.

5  User signer meneruskan transaksi dengan menggunakan token yang di generate.

6  Transaksi diproses dan nasabah mendapatkan NTPN.

*Note : Maksimum transaksi sesuai dengan limit iBBIZ.

 

==================================================

CMS

1  Login ke CMS BRI ibank.bri.co.id

2  Pilih menu Payment and Purchase. Pilih MPN Gen 2.

3  Pilih menu input kode billing. Pilih nomor rekening dan masukkan kode billing.

4  Lanjutkan transaksi hingga ke user signer.

5  User signer meneruskan transaksi dengan memasukkan token.

6  Transaksi diproses dan nasabah mendapatkan NTPN.

*Note : Maksimum transaksi sesuai dengan limit client CMS